Nghị định 340/2025/NĐ-CP quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng có hiệu lực từ 9/2 và thay thế Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng; Nghị định 143/2021/NĐ-CP về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.
Theo Nghị định này, hành vi mở tài khoản thanh toán mạo danh có thể bị phạt đến 250 triệu đồng. Điểm b khoản 7, điểm a khoản 10 Điều 30 nêu rõ, phạt tiền từ 20-250 triệu đồng đối với một trong các hành vi mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh. Ngoài ra, đối tượng vi phạm còn phải thực hiện biện pháp khắc phục hậu quả là buộc nộp vào ngân sách Nhà nước số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm.
Trong khi đó, theo quy định hiện hành tại Điều 1 Nghị định 143/2021/NĐ-CP, mức phạt tiền đối với hành vi mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh chỉ bị phạt tiền từ 100-150 triệu đồng.
Mức phạt tiền quy định trên là mức phạt tiền áp dụng đối với cá nhân; mức phạt tiền áp dụng đối với tổ chức có cùng một hành vi vi phạm hành chính bằng 2 lần mức phạt tiền với cá nhân.
Cũng theo Nghị định 340/2025, hành vi mua, bán, cho thuê tài khoản thanh toán có thể bị phạt đến 200 triệu đồng. Điều 30 Nghị định này nêu rõ, phạt tiền từ 100-150 triệu đồng đối với một trong các hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 01 tài khoản thanh toán đến dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Phạt tiền từ 150-200 triệu đồng đối với hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;
Trong khi đó theo quy định hiện hành tại Điều 1 Nghị định 143/2021/NĐ-CP, mức phạt tiền từ 40-50 triệu đồng được áp dụng với hành vi thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 1-dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Đặc biệt, mức phạt từ 200-250 triệu đồng sẽ được áp dụng đối với các hành vi mở hoặc duy trì tài khoản nặc danh, mạo danh, hoặc lợi dụng tài khoản thanh toán để phục vụ các hoạt động trái pháp luật như đánh bạc, tổ chức đánh bạc, lừa đảo, gian lận, kinh doanh trái phép, thanh toán khống và các hành vi vi phạm khác.
Ngoài ra, khung xử phạt cao nhất lên tới 250-300 triệu đồng được áp dụng đối với các vi phạm nghiêm trọng như vi phạm quy định về thanh toán bằng tiền mặt hoặc cung ứng dịch vụ thanh toán khi không phải là tổ chức được phép.
Phạt tiền từ 50-100 triệu đồng đối với một trong các hành vi thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Như vậy, từ 9/2, hành vi mua, bán, cho thuê tài khoản thanh toán có thể bị phạt tiền từ 100-150 triệu đồng nếu có số lượng từ 1 tài khoản thanh toán đến dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự hoặc phạt tiền từ150-200 triệu đồng nếu có số lượng từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Mức phạt tiền quy định trên là mức phạt tiền áp dụng đối với cá nhân; mức phạt tiền áp dụng đối với tổ chức có cùng một hành vi vi phạm hành chính bằng 2 lần mức phạt tiền áp dụng đối với cá nhân.
Bên cạnh đó, cá nhân, tổ chức vi phạm còn bị buộc nộp vào ngân sách Nhà nước số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm.
Quỳnh Chi (t/h theo An Ninh Thủ Đô, )
